Análise de crédito e reputação de uma empresa ou pessoa antes de uma operação grande. Capacidade econômica, endividamento em todo o país, estrutura societária e os riscos encontrados, reunidos em um dossiê de inteligência.
Da estrutura societária ao parecer final, com alcance nacional.
Vínculos societários diretos e indiretos e os processos em que empresa e pesquisado são réus.
Ações cíveis, fiscais e trabalhistas em todo o país, Dívida Ativa da União e protestos.
Antecedentes criminais e notícias sobre golpes, fraudes, corrupção ou fatos relevantes para a operação.
Cheques sem fundos, restrições financeiras, dívidas vencidas e participação em empresa falida ou em recuperação judicial.
Procurações que indiquem interpostas pessoas e imóveis por amostragem, como prova de capacidade patrimonial.
Atos societários, matrículas, escrituras, certidões, garantias oferecidas em processos e balanços disponíveis.
O dossiê reúne as descobertas e aponta os riscos verificados, para a sua decisão.
Estrutura, processos, reputação, cartórios e documentos, cada uma com o que foi encontrado.
Sem restrição, atenção ou risco alto, sempre com o achado que sustenta o grau.
Matrículas, atos societários e certidões anexados ao dossiê.
| Frente | Achado | Grau |
|---|---|---|
| Estrutura societária | Três empresas abertas no último ano com o mesmo endereço | Atenção |
| Processos e endividamento | Execuções fiscais somam R$ 3,1 mi | Risco alto |
| Reputação | Nenhuma notícia de fraude ou golpe | Sem restrição |
| Cartórios e bureaus | Protestos recentes contra duas empresas do grupo | Atenção |
| Documentos formais | Imóvel oferecido em garantia já penhorado | Risco alto |
Cinco etapas, da estrutura do grupo ao parecer.
Mapeamos as empresas e os vínculos societários das partes.
Levantamos ações, dívida ativa, protestos e a reputação das partes.
Consultamos restrições de crédito, procurações e imóveis.
Solicitamos e lemos atos, matrículas, certidões e balanços.
Reunimos as descobertas e apontamos os riscos verificados.
Conhecer a capacidade econômica e o endividamento real de quem vai tomar.
Em empresa ou participação, antes de assinar.
Saber quem está do outro lado e o que já fez.
Conferir se o bem oferecido existe, está livre e pertence a quem diz.
O Background Check usa o mesmo método dos produtos de recuperação.
Você descreve a carteira ou o devedor e recebe uma proposta com escopo, prazo e preço.